{"id":237354,"date":"2023-12-19T14:30:19","date_gmt":"2023-12-19T20:30:19","guid":{"rendered":"https:\/\/rgwealth.com\/sin-categorizar\/baker-hughes-401k-como-navegar-por-las-aportaciones-y-las-inversiones\/"},"modified":"2025-04-03T15:47:45","modified_gmt":"2025-04-03T20:47:45","slug":"baker-hughes-401k-como-navegar-por-las-aportaciones-y-las-inversiones","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rgwealth.com\/es\/perspectivas\/baker-hughes-401k-como-navegar-por-las-aportaciones-y-las-inversiones\/","title":{"rendered":"Baker Hughes 401(k): C\u00f3mo navegar por las aportaciones y las inversiones"},"content":{"rendered":"

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Baker Hughes 401(k): C\u00f3mo navegar por las aportaciones y las inversiones<\/h1>\n

[\/vc_column_text][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]Un vistazo a las cuentas, aportaciones y opciones de inversi\u00f3n del plan 401(k) de Baker Hughes<\/strong>[\/vc_column_text][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]El Plan 401(k) de Baker Hughes es un componente esencial de la estrategia de ingresos para la jubilaci\u00f3n de un empleado. Esta gu\u00eda proporciona una visi\u00f3n detallada de las caracter\u00edsticas del plan, incluidas las aportaciones, la aportaci\u00f3n de la empresa, las opciones de inversi\u00f3n y otros aspectos vitales, ofreciendo alos empleados de Baker Hughes<\/a>una comprensi\u00f3n clara de las ventajas y oportunidades que tienen a su disposici\u00f3n.<\/p>\n[vc_row][vc_column][vc_single_image image=\"https:\/\/rgwealth.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/Baker-Hughes-Mega-Roth-Strategy_-Turn-After-Tax-Dollars-Into-Tax-Free-Growth.webp\" img_size=\"full\" onclick=\"custom_link\" img_link_target=\"_blank\" link=\"https:\/\/rgwealth.com\/who-we-serve\/oil-gas-industry\/baker-hughes\/baker-hughes-webinar\/\"][\/vc_column][\/vc_row]\n

Cuentas dentro del 401(k)<\/strong><\/h2>\n

Dentro del plan 401(k) de Baker Hughes, hay tres cuentas a las que pueden contribuir los empleados. La cuenta Antes de Impuestos, la cuenta Roth y la cuenta Despu\u00e9s de Impuestos.[\/vc_column_text][vc_single_image image=\u00bb235650″ img_size=\u00bbfull\u00bb style=\u00bbvc_box_rounded\u00bb css=\u00bb\u00bb][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]<\/p>\n

Antes de impuestos<\/strong><\/h3>\n

Una aportaci\u00f3n a una cuenta 401(k) antes de impuestos se realiza antes de deducir los impuestos. Esto significa que las aportaciones consisten en d\u00f3lares antes de impuestos, con lo que se reduce la renta imponible del trabajador para ese a\u00f1o. <\/p>\n

La ventaja de una cuenta 401(k) antes de impuestos es que permite a los particulares reducir su renta imponible actual mientras ahorran para la jubilaci\u00f3n. Las aportaciones y los beneficios de las inversiones en la cuenta no tributan hasta que se retiran durante la jubilaci\u00f3n. Es importante tener en cuenta que las retiradas de las cuentas 401(k) antes de impuestos est\u00e1n sujetas a los tipos impositivos ordinarios en el momento de la retirada. <\/p>\n

Roth<\/strong><\/h3>\n

A diferencia de una cuenta 401(k) antes de impuestos, las aportaciones a una cuenta Roth 401(k) se hacen con dinero despu\u00e9s de impuestos, lo que significa que no se reducen los ingresos imponibles del empleado durante el a\u00f1o.<\/span> <\/span><\/p>\n

La ventaja de una cuenta Roth 401(k) es que permite a los particulares retirar sus aportaciones y ganancias libres de impuestos durante la jubilaci\u00f3n. Dado que las aportaciones ya han tributado, las distribuciones cualificadas de una cuenta Roth 401(k) no est\u00e1n sujetas al impuesto sobre la renta. <\/span> <\/span><\/p>\n

Despu\u00e9s de impuestos<\/strong><\/h3>\n

De forma similar a una cuenta Roth 401(k), las aportaciones a una cuenta 401(k) despu\u00e9s de impuestos se realizan con dinero despu\u00e9s de impuestos. Esto significa que no se reducen los ingresos imponibles del empleado durante el a\u00f1o. <\/p>\n

Sin embargo, a diferencia de un Roth 401(k), las ganancias de las aportaciones despu\u00e9s de impuestos est\u00e1n sujetas al impuesto sobre la renta al retirarlas. A pesar de esta desventaja, las aportaciones a la cuenta \u00abdespu\u00e9s de impuestos\u00bb tienen algunas ventajas. <\/p>\n

En la jubilaci\u00f3n, los empleados pueden transferir sus aportaciones a la cuenta despu\u00e9s de impuestos a una cuenta Roth IRA. El crecimiento sigue estando sujeto a impuestos, pero esto permite una acumulaci\u00f3n adicional de ahorros Roth. Baker Hughes tambi\u00e9n ha se\u00f1alado que est\u00e1 estudiando la posibilidad de a\u00f1adir conversiones Roth Mega Backdoor<\/a> dentro del plan. Si esto es posible, el saldo despu\u00e9s de impuestos podr\u00eda convertirse a la cuenta Roth mientras los individuos siguen trabajando.[\/vc_column_text][vc_single_image image=\u00bb235647″ img_size=\u00bbfull\u00bb style=\u00bbvc_box_rounded\u00bb css=\u00bb\u00bb][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]<\/p>\n

L\u00edmites de cotizaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n

Hay varios l\u00edmites de aportaci\u00f3n que definen el m\u00e1ximo que se puede aportar al plan. Estos l\u00edmites los establece el IRS y var\u00edan en funci\u00f3n de la cuenta dentro del 401(k) y de qui\u00e9n contribuya.[\/vc_column_text][vc_single_image image=\u00bb243475″ img_size=\u00bbfull\u00bb style=\u00bbvc_box_rounded\u00bb css=\u00bb\u00bb][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]<\/p>\n

Cotizaciones de los trabajadores<\/strong><\/h3>\n

Dentro del Plan 401(k) Los empleados pueden aportar al Plan 401(k) entre el 1% y el 50% de su retribuci\u00f3n total admisible, hasta los l\u00edmites establecidos por el IRS. La retribuci\u00f3n elegible incluye el salario base regular, las horas extraordinarias, los diferenciales por turno, las comisiones y las bonificaciones elegibles. <\/p>\n

Las aportaciones pueden hacerse antes de impuestos, Roth o despu\u00e9s de impuestos, o una combinaci\u00f3n de ambos. Para las cuentas Antes de impuestos y Roth, el l\u00edmite combinado del IRS es de 24.500 $ para 2026<\/a>. Para las tres cuentas, el l\u00edmite combinado es de 72.000 $ para 2026<\/a>. <\/p>\n

Los trabajadores de 50 a\u00f1os o m\u00e1s pueden hacer aportaciones adicionales para ponerse al d\u00eda. Para 2026, el l\u00edmite de recuperaci\u00f3n se fija en 8.000 $. <\/p>\n

Aportaciones paralelas de la empresa<\/strong><\/h3>\n

Baker Hughes aumenta el valor de este plan mediante las aportaciones de la empresa, que incluyen una aportaci\u00f3n base del 4% de la retribuci\u00f3n elegible cada periodo de pago, independientemente de las aportaciones del empleado. Adem\u00e1s, la empresa ofrece una aportaci\u00f3n equivalente d\u00f3lar por d\u00f3lar de hasta el 5% de la retribuci\u00f3n elegible del empleado. <\/p>\n

Los ingresos que superen el l\u00edmite de 360.000 $ de remuneraci\u00f3n cubierta se aportan alPlan de Jubilaci\u00f3n Complementario (SRP<\/a>).<\/p>\n

Derechos adquiridos<\/strong><\/h3>\n

Los trabajadores siempre son plenamente beneficiarios de sus cotizaciones, de las cotizaciones complementarias de la empresa y de los rendimientos de las inversiones en dichas cotizaciones. La adquisici\u00f3n de derechos sobre las cotizaciones base de la empresa se produce al completar uno de los siguientes pasos: <\/p>\n