{"id":237627,"date":"2022-09-20T00:53:30","date_gmt":"2022-09-20T05:53:30","guid":{"rendered":"https:\/\/rgwealth.com\/sin-categorizar\/asignacion-de-la-cartera-de-renta-variable-no-es-un-calculo-sencillo\/"},"modified":"2025-03-11T11:49:19","modified_gmt":"2025-03-11T16:49:19","slug":"asignacion-de-la-cartera-de-renta-variable-no-es-un-calculo-sencillo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/rgwealth.com\/es\/perspectivas\/asignacion-de-la-cartera-de-renta-variable-no-es-un-calculo-sencillo\/","title":{"rendered":"Asignaci\u00f3n de la cartera de renta variable: No es un c\u00e1lculo sencillo"},"content":{"rendered":"

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Asignaci\u00f3n de la cartera de renta variable: No es un c\u00e1lculo sencillo<\/h1>\n

[\/vc_column_text][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]\u00bfCu\u00e1l es la mejor asignaci\u00f3n para tu cartera?<\/strong>[\/vc_column_text][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]Es posible que en alg\u00fan momento de tu vida te hayan dicho que existe un c\u00e1lculo sencillo que puedes utilizar para determinar c\u00f3mo debes asignar tus activos entre los de renta variable y los de renta fija. Esta f\u00f3rmula es rudimentaria y no tiene en cuenta tus objetivos personales de jubilaci\u00f3n ni tu apetito de riesgo. Esta ecuaci\u00f3n ha inducido a error a los inversores durante a\u00f1os y puede hacer que no tengas activos suficientes para alcanzar tus objetivos o dejarte despierto por la noche, temiendo que tus cuentas sean demasiado vol\u00e1tiles o arriesgadas.[\/vc_column_text][vc_single_image image=\u00bb233435″ img_size=\u00bbfull\u00bb style=\u00bbvc_box_rounded\u00bb css=\u00bb\u00bb][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]Si alguien de 40 a\u00f1os utilizara esta f\u00f3rmula, le dir\u00eda que su cartera deber\u00eda contener s\u00f3lo un 60% de inversiones en renta variable. Esta f\u00f3rmula es muy rudimentaria y no tiene en cuenta los objetivos personales de cada inversor ni su percepci\u00f3n del riesgo. <\/p>\n

Veamos otro ejemplo. Supongamos que Juanito tiene 70 a\u00f1os. Si estableciera su asignaci\u00f3n de activos bas\u00e1ndose en esta f\u00f3rmula, invertir\u00eda un 30% en renta variable y un 70% en activos de renta fija. Supongamos tambi\u00e9n que Juanico tiene un gran apetito por el riesgo y le parece bien asumir mucho riesgo. Adem\u00e1s, a Juanico le gustar\u00eda pagar la universidad de su nieta dentro de 5 a\u00f1os. La f\u00f3rmula anterior empezar\u00eda a perjudicar gravemente a Juanico en esta situaci\u00f3n, ya que estar\u00eda bien si sus activos estuvieran asignados en un 60% a renta variable y en un 40% a renta fija. Esto le dar\u00eda una mayor probabilidad de alcanzar su objetivo de inversi\u00f3n de pagar la universidad de su nieta. <\/p>\n

Esta f\u00f3rmula tambi\u00e9n podr\u00eda perjudicar a los inversores m\u00e1s j\u00f3venes con muy poco apetito de riesgo. Veamos otro ejemplo. Supongamos que Margaret tiene unos 30 a\u00f1os y es muy reacia al riesgo. No gasta mucho dinero y tiene miedo de endeudarse o de que sus inversiones sufran grandes oscilaciones en funci\u00f3n de las fluctuaciones del mercado. Bas\u00e1ndose en la f\u00f3rmula anterior, se le dir\u00eda a Margaret que invirtiera en una cartera de acciones del 70% y s\u00f3lo tuviera un 30% de activos de renta fija. Esta asignaci\u00f3n mantiene a Margarita despierta por la noche, temiendo que sus cuentas caigan demasiado como para que puedan recuperarse y pensando que nunca podr\u00e1 jubilarse. <\/p>\n

Como ya se ha dicho, el principal problema de la f\u00f3rmula anterior es que no tiene en cuenta la propensi\u00f3n al riesgo de la persona ni sus objetivos financieros. En Rhame and Gorrell Wealth Management, no nos fijamos \u00fanicamente en tu edad para determinar la asignaci\u00f3n de activos m\u00e1s adecuada. Trabajamos contigo para determinar la cantidad de riesgo de inversi\u00f3n que te sientes c\u00f3modo asumiendo sin dejar de alcanzar tus objetivos de inversi\u00f3n \u00fanicos. Esto te permitir\u00e1 maximizar la probabilidad de alcanzar tus objetivos financieros y tu tranquilidad.[\/vc_column_text][\/vc_column][\/vc_row][vc_row padding_top=\u00bb0″ padding_left=\u00bb16″ padding_right=\u00bb16″][vc_column][vc_row_inner css=\u00bb.vc_custom_1722952471241{margin-top: 40px !important;margin-bottom: 30px !important;padding-top: 30px !important;padding-right: 20px !important;padding-bottom: 30px !important;padding-left: 20px !important;background-color: #ffffff !important;border-radius: 15px !important;}\u00bb][vc_column_inner][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]<\/p>\n

\u00bfNecesitas ayuda?<\/strong><\/p>\n

Si quieres que uno de nuestros contables o asesores financieros certificados (CFP\u00ae) te ayude con esta estrategia y c\u00f3mo se aplica a tu caso, el equipo de Rhame & Gorrell Wealth Management est\u00e1 aqu\u00ed para ayudarte.<\/p>\n

Nuestros experimentados Gestores Patrimoniales facilitan a nuestros valiosos clientes todo nuestro conjunto de servicios, incluida la planificaci\u00f3n financiera, la gesti\u00f3n de inversiones, la optimizaci\u00f3n fiscal, la planificaci\u00f3n patrimonial y mucho m\u00e1s.<\/p>\n

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[\/vc_column_text][vc_btn title=\u00bbProgramar una reuni\u00f3n\u00bb style=\u00bbcustom\u00bb custom_background=\u00bb#dd8c03″ custom_text=\u00bb#ffffff\u00bb size=\u00bblg\u00bb align=\u00bbleft\u00bb i_align=\u00bbright\u00bb i_icon_fontawesome=\u00bbfas fa-angle-right\u00bb css=\u00bb.vc_custom_1722952485640{padding-right: 10px !important;}\u00bb add_icon=\u00bbtrue\u00bb link=\u00bburl:https%3A%2F%2Frgwealth.com%2Fget-started%2F|title:Get%20Started\u00bb][\/vc_column_inner][\/vc_row_inner][vc_row_inner css=\u00bb.vc_custom_1722951727630{margin-top: 10px !important;margin-bottom: 10px !important;border-top-width: 2px !important;border-right-width: 2px !important;border-bottom-width: 2px !important;border-left-width: 2px !important;padding-top: 5px !important;padding-bottom: 5px !important;background-color: #f4efe7 !important;border-left-style: solid !important;border-right-style: solid !important;border-top-style: solid !important;border-bottom-style: solid !important;border-radius: 15px !important;border-color: #d6cab8 !important;}\u00bb][vc_column_inner][vc_column_text css=\u00bb\u00bb]\n \n \n\n \n

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