8 preguntas que debes hacer a tu asesor

Guía para encontrar al mejor asesor para ti

Para encontrar la mejor opción, considera primero el tipo de ayuda que deseas. A continuación, explora las tarifas, las cualificaciones, vuestra relación laboral, los detalles de la inversión y mucho más.

Antes de comprometerte con un asesor financiero, debes asegurarte de que contratas a la persona más adecuada para ti y tu situación. Empieza por consultar las 8 preguntas que debes hacerles antes de contratar a uno.

¿Qué servicios prestas?

En nuestra opinión, gestionar las inversiones no es suficiente. En RGWM, ofrecemos una solución integral para atender tus necesidades de planificación de la jubilación, planificación fiscal, planificación de inversiones y planificación patrimonial. Puedes encontrar más detalles aquí.

¿Quién será mi principal punto de contacto?

Como cliente, siempre tendrás un profesional CFP® dedicado con el que discutir tu plan financiero. Además, adoptamos un enfoque de equipo en la relación con el cliente, de modo que si tu punto de contacto tradicional no está disponible por cualquier motivo, hay varias personas familiarizadas con tu situación y preparadas para ayudarte. Hemos tenido clientes que han tenido que iniciar la búsqueda de un asesor a una edad avanzada porque su asesor enfermó o se jubiló inesperadamente: no queremos que nuestros clientes vivan nunca algo así.

¿Qué certificaciones tienes?

Nuestros clientes tienen acceso a un conjunto de profesionales altamente cualificados, entre los que se incluyen 5 Planificadores Financieros Certificados (CFP®), 2 Analistas Certificados de Gestión de Inversiones (CIMA®), un Contable Público Certificado (CPA®), un Fiduciario de Inversiones Acreditado (AIF®), un Analista Financiero Colegiado (CFA®) de Nivel 1 y varios másteres en Finanzas, Economía y Contabilidad. La formación continua es importante para nuestros clientes, por lo que es importante para nosotros: siempre estamos añadiendo nuevas cualificaciones a la lista.

¿Eres fiduciario?

Sí. Aunque algunos corredores con una licencia Serie 6 o Serie 7 en vigor pueden asesorar legalmente sin tener en cuenta tu interés, Rhame & Gorrell y sus asesores actúan en todo momento bajo la verdadera norma fiduciaria. A la mayoría de los demás asesores sólo se les puede aplicar la norma inferior de «Idoneidad».

¿Qué tecnología utilizas para ayudarme?

El equipo de RGWM ha invertido en docenas de soluciones de software financiero para proporcionar a nuestros clientes las herramientas de planificación más avanzadas del mercado actual. Algunas de nuestras capacidades son:

• Terminal Bloomberg – La Terminal Bloomberg reúne datos en tiempo real de todos los mercados, noticias de última hora, investigación en profundidad, potentes análisis, herramientas de comunicación y capacidades de ejecución de primera clase en una solución totalmente integrada.
• Bloomberg Tax and Accounting Service – Las soluciones fiscales para particulares de Bloomberg nos permiten preparar análisis fiscales exhaustivos para los clientes, más allá de lo que ofrecen la mayoría de los CPA.
• Informes de Tamarac – Con los informes de Tamarac, proporcionamos a nuestros clientes un galardonado portal de clientes disponible en cualquier dispositivo Apple o Android con sólidos datos y análisis de rendimiento.
• Envestnet MoneyGuidePro- Elaboramos para cada cliente un plan de jubilación integral utilizando el mejor software de planificación financiera del mercado. Personalizamos tu plan utilizando ahorros y gastos futuros, proyectamos los rendimientos de las inversiones y las expectativas de inflación, y calculamos una Probabilidad de Éxito para el resultado de jubilación deseado utilizando el Análisis de Montecarlo.
• FinaMetrica- Utilizamos las herramientas de tolerancia al riesgo de FinaMetrica para identificar fácilmente tu apetito de riesgo, y personalizar tu cartera teniendo en cuenta tu Puntuación de Riesgo.
• Riskalyze- Utilizando la herramienta Riesgo de Cartera de Riskalyze, sometemos tus carteras a pruebas de estrés en diferentes condiciones de mercado (crisis financiera de 2008, mercado alcista de 2013, pandemia de 2020) para asegurarnos de que tu cartera se ajusta a tu tolerancia al riesgo.

¿Y mis impuestos?

No sólo disponemos de un CPA interno y de las herramientas fiscales mencionadas anteriormente para ofrecer una planificación fiscal exhaustiva, sino que también cubrimos el coste de la preparación de la declaración de la renta personal a través de una empresa local de CPA con la que nos hemos asociado para aquellos clientes que mantengan activos por valor de más de 2.000.000 $ con la empresa.

¿Cuáles son tus activos gestionados?

En noviembre de 2021, teníamos unos 530 millones de dólares en activos gestionados por depositarios como Charles Schwab y Fidelity. ¿Dónde está vuestra oficina? RGWM está situada en el centro de The Woodlands y sus asesores llevan más de 25 años ofreciendo un sólido asesoramiento financiero a la comunidad.

Si quieres un asesor local o una gama más amplia de asesoramiento financiero, puedes decidir si un asesor financiero local tradicional es adecuado para ti.